Финмониторинг от какой суммы 2018

Содержание

Финансовый мониторинг
Финмониторинг от какой суммы 2018
От какой суммы начинается финмониторинг? – Кредит Разбор
Росфинмониторинг возьмётся за операции россиян: 6 фактов из нового законопроекта
Финмониторинг от какой суммы 2018
Финмониторинг от какой суммы 2018
Финмониторинг от какой суммы 2018
Финансовый мониторинг
Финмониторинг от какой суммы 2018
От какой суммы начинается финмониторинг? – Кредит Разбор
Росфинмониторинг возьмётся за операции россиян: 6 фактов из нового законопроекта
Финмониторинг от какой суммы 2018
Финмониторинг от какой суммы 2018

Финансовый мониторинг

В этой статье я разберу тему, на которую мне периодически поступают вопросы – финансовый мониторинг или, как его называют сокращенно, финмониторинг.

Ознакомившись с этой статьей, вы узнаете, что такое финансовый мониторинг, что представляет собой орган (служба) финансового мониторинга, как он работает, как осуществляется финансовый мониторинг в банках России и Украины, чем он регулируется, какие операции попадают под финмониторинг, стоит ли его бояться юридическим и физическим лицам, и много другой полезной информации на эту тему.

Что такое финансовый мониторинг?

Итак, любой сложный и пугающий на первый взгляд термин можно легко понять, если открыть словари и посмотреть значения составляющих его слов. “Финансы” – это деньги в движении, а “мониторинг” – это процесс наблюдения и фиксации результатов.

Таким образом, финансовый мониторинг – это наблюдение и контроль за денежными потоками предприятий и физических лиц.

Осуществляет этот контроль специальный государственный орган – служба финансового мониторинга, а обязанности фиксировать данные и передавать в эту службу возлагаются на финансовые учреждения страны, в первую очередь – коммерческие банки.

Помимо них, субъектами финансового мониторинга являются страховые компании, биржи, платежные системы и многие другие финансовые структуры.

В разных странах эта процедура может называться по разному, например, “финансовый контроль”, “финансовая разведка”, у нас же присутствуют все эти понятия, они в чем-то похожи, но имеют свои различия. Сегодня мы будем говорить именно про финансовый мониторинг в банках.

Итак, в России, Украине и других постсоветских странах финансовый мониторинг осуществляется с целью противодействия легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, и тесно связан с законодательными актами, касающимися этого (далее я приведу названия конкретных законов).

Виды финансового мониторинга

Существует два вида финмониторинга: обязательный и внутренний. Рассмотрим, что они означают.

Обязательный финансовый мониторинг – это анализ финансовых потоков, проводимый специальным государственным органом финансового мониторинга.

Внутренний финансовый мониторинг – это внутрибанковский контроль над проводимыми операциями клиентов с целью выявления тех операций, которые подлежат обязательному финансовому мониторингу для отправки данных о них в уполномоченный орган, а также любых других операций, которые могут быть связаны с “отмыванием” денег и финансированием преступной деятельности.

Как осуществляется финансовый мониторинг в банках?

Теперь пару слов о том, как проводится финансовый мониторинг в банках, в чем он заключается. Все очень просто, вся процедура сводится к следующему:

Сотрудник банка, осуществляющий операцию (операционист или кассир), проводит идентификацию клиента (проверяет, вписывает и/или копирует его паспортные данные и другие документы при необходимости);
Сотрудник банка, ответственный за финмониторинг, проверяет все проведенные финансовые операции, и на тех, которые подлежат обязательному или внутреннему мониторингу, ставит специальные отметки – различные коды, которые обозначают критерии отнесения операции к финансовому мониторингу;
В необходимый срок (ежедневно, еженедельно, ежемесячно, ежеквартально, ежегодно) сотрудники головного офиса банка формируют нормативную отчетность, включающую операции, попадающие под финансовый мониторинг (они отмечены кодами, см. выше), и отправляют эту отчетность в электронном виде в уполномоченный орган финансового мониторинга.

Сотрудники службы финансового мониторинга просматривают эту отчетность, и в случае, если у них возникают подозрения о причастности некой операции к легализации преступных доходов или финансированию терроризма, запрашивают в банке дополнительную информацию (данные документов клиента или сами документы), которую банк им предоставляет или запрашивает у клиента. Далее при необходимости проводится проверка клиента, других его операций, и в случае, если выявлена преступная схема – задержание и последующие следственные и судебные процедуры.

Исключение составляют редкие случаи. Например, когда кто-то пытается совершить платеж в пользу лица, числящегося в списке международных террористов или нечто подобное.

Законы о финансовом мониторинге

Финансовый мониторинг в России базируется на законе № 115-ФЗ от 07.08.2001г.

Источник: https://fingeniy.com/finansovyj-monitoring/

Финмониторинг от какой суммы 2018

Госпошлина — 800 Р, для ИП — бесплатно.

Как только ИП начинает снимать со счёта все деньги, к нему приходят с проверкой. ИП чаще всего задействованы как концевые звенья цепи обнала, поэтому здесь к ним особое внимание.

Подозрительно: ИП получает 300 тысяч и на следующий день снимает все деньги в банкомате.

Безопасно: ИП получает 300 тысяч и переводит часть денег на личный счет, а часть тратит с карты, привязанной к счету. ИП может покупать по корпоративной карте хоть оборудование для фирмы, хоть колбасу в «Ашане». Если у ИП «доходы минус расходы», то колбасу просто не нужно заявлять к вычету.

Финмониторинг сумма 2018

В данном материале выясним: кто подпадает под проверку, по каким сделкам необходимо представить информацию в Росфинмониторинг? Какая ответственность предусмотрена за нарушение законодательства в области легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем?

Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 08 мая 2009г.№103 утверждены рекомендации по разработке критериев выявления и определения признаков необычных сделок.

Критерии разработаны с целью создания единого эффективного механизма, который позволит определенным лицам противодействовать легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.

К определенным лицам, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, согласно ст.

Если операция вызывает у работников банка подозрения, что она осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, банк не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций, обязан направить сведения о таких операциях независимо от того, относятся или не относятся они к операциям, подлежащим обязательному контролю в Росфинмониторинг.

Иными словами, если банк квалифицировал операцию в качестве подозрительной либо подлежащей обязательному контролю, у кредитной организации может возникнуть необходимость запросить у клиента дополнительную информацию с целью передачи сведений в Росфинмониторинг.

Именно для этого банки вводят комиссию за непредоставление клиентом сведений по запросу банка, обосновывающих характер операции.

Стоит внимательно читать все требования банка и договор в том числе.

ВАЛЮТЫ

ФЬЮЧЕРСЫ
АКЦИИ АДР
FINEX ETF

ВСЕ КОТИРОВКИ
ГРАФИКИ ОНЛАЙН

ОБЩИЙ
ЭКОНОМИКА
АКЦИИ
ОБЛИГАЦИИ

Информация

СМАРТОПЕДИЯ
ЛУЧШИЕ СТАТЬИ

Книги

КАТАЛОГ КНИГ
ТОП-100 КНИГ
РЕЦЕНЗИИ КНИГ

Настроения

i ОПТИМИЗМА
i ДОВЕРИЯ
СТАТИСТИКА ПОСТОВ

Блог им.

Бухгалтерские и юридические услуги

Проще говоря, специальная программа, робот отслеживает каждый перевод и по ряду критериев определяет: занимаетесь ли вы черным обналом, отмываете деньги, или просто получили на карту скромную зарплату школьного педагога.

Финмониторинг от какой суммы 2018 для физ лиц

Росфинмониторинг не изменились (как, запаниковав, уже успели подумать некоторые организации). Для подготовки сообщений теперь необходимо нажать на кнопку «Подготовить сообщение», расположенную справа от названия соответствующего отчета.

Был добавлен раздел «Риски ПОД/ФТ», в который Росфинмониторинг планирует размещать сообщения о рисках ПОД/ФТ. В этом же разделе организации и предприниматели могут направить в Росфинмониторинг свои сообщения о рисках ПОД/ФТ.

В личном кабинете появился раздел «Обучение», в котором наши читатели могут теперь пройти различные электронные курсы по финансовому мониторингу.

Особо отметим курс «Роль организации в противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», который раскрывает основы исполнения норм антиотмывочного законодательства.

Финмониторинг от какой суммы 2018 для физических лиц

Ушедший в историю 2017 год стал одним из самых тихих и спокойных за последние годы для ювелиров, агентств недвижимости, лизинговых и факторинговых компаний, операторов по приему платежей в вопросах изменения норм «антиотмывочного законодательства».

Безусловно, изменения и события по финансовому мониторингу в 2017 году происходили, но они не отличались своей особой масштабностью.

Финансовый мониторинг решил, по всей видимости, взять за 2017 год реванш в 2018 году, который уже обещает стать для организаций насыщенным и жарким на изменения.

Сегодня мы расскажем нашим читателям о некоторых из нашумевших изменениях и событиях, произошедших в сфере ПОД/ФТ в декабре 2017-январе 2018 года, а также поделимся с ними известными на сегодняшний день некоторыми важнейшими проектами нормативных актов по финансовому мониторингу.

Финмониторинг от какой суммы 2018 для ип

И это отнюдь не означает, что у клиентов, совершающих такие операции, возникают какие-либо проблемы.

Просто все эти операции скапливаются в базе данных, которая хранится в уполномоченном органе (службе) финансового мониторинга, и при необходимости может быть использована.

Из личного опыта: на протяжении 9-летней работы в банке, в отделениях, где я работал, практически ежедневно совершались операции, подлежащие внутреннему и обязательному финансовому мониторингу.

И за это время ни разу, ни к одному клиенту не возникало каких-либо серьезных вопросов от контролирующих органов по поводу этих операций.

Периодически запрашивалась дополнительная информация в банке, банк запрашивал ее у клиента и передавал, все.

Банк может заблокировать операцию, только если у нее имеются явные признаки легализации преступных доходов или финансирования терроризма.

Финмониторинг от какой суммы 2018 для физ

Программа проведения Федеральной службой по финансовому мониторингу профилактических мероприятий, направленных на предупреждение нарушения обязательных требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

КОНЧЕННАЯ КОНТОРА , ЭКОНОМИСТЫ ПОДСЧИТАЛИ ЧТО ПО ВИНЕ РОСФИНМАНИТ. НАША ЭКОНОМИКА ТЕРЯЕТ В ДЕНЬ ОКОЛО ОДНОГО МИЛЛИАРДА РУБЛЕЙ. ЭТО СРЫВЫ ДОГОВОРОВ, УПУЩЕННАЯ ВЫГОДА, ШТРАФНЫЕ САНКЦИИ И Т.Д.
.

Цитировать
Ссылка на фрагмент

Посетить семинар по теме «Налоговые проверки»

13.11.2017 Как инспекторы ищут налоговые схемы и доказывают необоснованную налоговую выгоду.

Внимание

Это связано с повышением количества случаев отмывания денег, полученных незаконными способами. Условия законов ужесточаются, чтобы минимизировать возможные риски для банков. Вызвать подозрения могут и частые пополнения вклада, даже если сумма пополнения меньше 600 т.р.

источник: http://investor100.ru/sluzhba-finansovogo-monitoringa-v-banke/

Банки с 2017 года смогут блокировать любые переводы граждан

Минфин и Центробанк подготовили законопроект, позволяющий банкам приостанавливать операции по переводу денежных средств в случае появления подозрений в попытке проведения несанкционированного списания.

Источник: http://kvizroom.ru/finmonitoring-ot-kakoj-summy-2018

От какой суммы начинается финмониторинг? – Кредит Разбор

ОБЯЗАН «сообщить куда следует» об операциях клиента, превышающих сумму 600 000 руб., но к нам они уже отношения, практически, не имеют. А, вот, теперь обратите внимание на ещё одну норму рассматриваемого закона. Цитирую п. 3 ст. 7: «В случае, если у работников организации (т.е.

вашего банка), осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации … программ осуществления внутреннего контроля возникают ПОДОЗРЕНИЯ, что какие-либо операции ОСУЩЕСТВЛЯЮТСЯ в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация, не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления таких операций, ОБЯЗАНА направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях НЕЗАВИСИМО ОТ ТОГО, относятся или не относятся они к операциям, предусмотренным статьей 6 настоящего Федерального закона». Т.е.

От какой суммы начинается финмониторинг и чем это грозит?

ЕВРО, рублевый эквивалент покупаемых ЕВРО составит 672600 руб., и, следовательно, операция подлежит обязательному контролю. 4. Физическое лицо обратилось в банк по вопросу покупки дорожных чеков, номинированных в иностранной валюте, на сумму 21000 долл. США за рубли или иностранную валюту в наличной форме.

При объявленном на дату проведения операции курсе Банка России 28.73 руб. за 1 долл. США, рублевый эквивалент составит 603330 руб., и, следовательно, операция подлежит обязательному контролю. 5. Физическое лицо обратилось в банк по вопросу покупки дорожных чеков, номинированных в иностранной валюте, на сумму 21000 долл.

США за безналичные рубли. При объявленном на дату проведения операции курсе Банка России 28.73 руб. за 1 долл. США, рублевый эквивалент составит 603330 руб., и, следовательно, операция подлежит обязательному контролю. 6.

Когда банк сообщит о вас в росфинмониторинг: под подозрением даже вклады ип

СЫ

ВИДЕО
КАРТИНКИ
ОФФТОП
ВСЕ ТЕГИ

ТРЕЙДИНГ
ФОРУМ АКЦИЙ
АЛГОТРЕЙДИНГ
ОПЦИОНЫ
FOREX
ОБЛИГАЦИИ
БАНКИ
БРОКЕРЫ

Акции

АКЦИИ ММВБ
ВАЛЮТЫ
ФЬЮЧЕРСЫ
АКЦИИ АДР
FINEX ETF

ВСЕ КОТИРОВКИ
ГРАФИКИ ОНЛАЙН

ОБЩИЙ
ЭКОНОМИКА
АКЦИИ
ОБЛИГАЦИИ

Информация

СМАРТОПЕДИЯ
ЛУЧШИЕ СТАТЬИ

Книги

КАТАЛОГ КНИГ
ТОП-100 КНИГ
РЕЦЕНЗИИ КНИГ

Настроения

i ОПТИМИЗМА
i ДОВЕРИЯ
СТАТИСТИКА ПОСТОВ

Блог им.

Служба финансового мониторинга в банке

Если банк счёл систематические поступления на ваш счёт от зарубежных источников подозрительными (сомнительными), во избежание блокировки счёта и передачи вопроса в Финмониторинг, рекомендую незамедлительно по первому запросу банка предоставить необходимые документы, подтверждающие что вы выигрываете эти дeньги в покер на иностранных сайтах, а для получения выигрышей пользуетесь, если пользуетесь, международными электронными платёжными системами, которые и перечисляют их в Россию. Обязательно распечатайте документы (желательно на русском), подтверждающие международную законность деятельности этих платёжных систем, и подконтрольность их деятельности национальным финансовым регуляторам. Всё, что вы расскажете своему банку, а если потребуется и Финмониторингу, о природе возникновения ваших средств и цепочке их пepевoда в Россию, не противоречит законам РФ.

Как финмониторинг и налоговая проверяет физлиц?

ВниманиеИП с 6%-нaлoгом. Поступления на рублёвые счета внутри страны гораздо менее подозрительны, чем на валютные и из-за рубежа. Желательно это делать через банк, лояльно относящийся к WebMoney, а ещё лучше, через банк – официального партнёра или уполномоченного агента WebMoney.

Единственный более-менее серьёзный нюанс в этой схеме – возможная передача уполномоченным агентом информации об операциях в нaлoговую, как о покупке у гражданина электронных чеков (ценных бумаг).
Подчёркиваю, в нaлoговую по закону обязана сообщить организация, покупающая ваши электронные чеки (WMR), а не банк, на ваш счёт в котором приходит пepевoд. *upd: 29.03.

10 говорил со спецами АГ, они сказали, что в нaлoговую инфу поимённо по каждому клиенту не подают*.

Росфинмониторинг — проверка физ лиц

Таким образом, следует избегать оформления финансовых операций, информация о которых в обязательном порядке будет сообщена банком в органы финмониторинга.

Перечень операций, подлежащих обязательному контролю — Операции на сумму 600 000 рублей (или эквивалента иностранной валюты), в том числе и однотипные операции на меньшие суммы по одному основанию (суммирование этих операций не должно превысить 600 000 рублей); Рассмотрим подробнее, в каких случаях банковские и валютные операции подпадают под обязательный контроль: — Операции, конечной целью которых является получение физическими лицами со своих счетов крупных сумм наличных денежных средств в рублях либо в иностранной валюте при условии поступления этих средств от юридических лиц.

Как осуществляется контроль переводов, банковских и валютных операций?

ВажноБлокировка текущего счета (ТС) представляет собой приостановление ведения всех операций по получению, перечислению или списанию денежных средств.

Тот — самый лучший — банк для предпринимателей Платежи, переводы и снятие наличных — для вас всегда бесплатно. Вы платите только за поступление денег на счёт. И это всё.
Больше никаких комиссий.

Вы живёте тем, что делаете, чтобы другие могли жить, как хотят. А мы строим для вас удобный банк без офисов, очередей, глупых операционистов и ожиданий.

Финмониторинг банковских операций в рф

На сегодня, кстати, уже есть примеры банков, партнёров WebMoney, которые при выводе WMR зачисляют рубли на ваш счёт с нейтральными формулировками, не связывая операцию с куплей-продажей ценных бумаг, вместе с тем, пока не понятно, куда тогда исчезают электронные чеки, ведь кто-то же их должен был у вас купить… 2.

Иметь несколько валютных и рублёвых счетов в разных крупных банках (ВТБ24, Альфа-Банк, Сбербанк, др.) и чередовать кeшауты неодинаковыми небольшими суммами не чаще одного раза в месяц в каждый из них. Естественно, к каждому счёту иметь карточку (желательно, мультивалютную) для возможности оперативного круглосуточного доступа к дeньгам.

Управлять своими счетами и картами через интернет-банк.

Финмониторинг физических лиц 2018

В любом случае, многое будет зависеть от вашей открытости и честности, ведь выигрывать онлайн и получать выигрыш на счёт в банке у нас не запрещено.

Возможные санкции при попадании под подозрения:а) счёт работает, средства доступны, но вас пригласили в банк для объяснений;б) автоматическая блокировка счёта на 2 дня, поговорили, поняли друг друга, разблокировка счёта;в) блокировка счёта на 2 дня, поговорили, НЕ поняли друг друга, дело передано Финмониторингу, счёт заблокирован на дополнительный срок;г) счёт заблокирован, вас таскают по всем инстанциям, всё серьёзно, медленно и на неопределённый срок. Мои общие рекомендации по оптимизации крупных систематических кeшаутов, в целях минимизации дополнительного банковского контроля и связанных с этим рисками.

1. Получать банковский пepевoд уже в рублях через российскую организацию. Например, из рума в WebMoney и далее в банк. Удобно и для физ.

Финмониторинг физических лиц 2016

Российской Федерации. 8. Обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства.

К операциям, подлежащим обязательному контролю относятся операции на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышающей ее, рассчитанной по курсу Банка России на дату проведения операции, и представляющие по своему характеру: — обмен банкнот крупного достоинства на банкноты мелкого достоинства или наоборот – банкнот мелкого достоинства на банкноты крупного достоинства – в одной и той же валюте; — замену неплатежных денежных знаков иностранного государства на платежные денежные знаки того же иностранного государства.

Обязан настучать по сумме операции более 600 000 руб. по безналичным операциям клиента, в т.ч.

:- зачисление или пepевoд на счет денежных средств, если отправитель ваших дeнeг находится в государстве, не участвующем в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;- пepевoды денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента;- получение денежных средств в виде платы за участие в лотерее, тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в электронной форме, и выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх (авт.: ничего не напоминает?

Источник:

Финмониторинг физических лиц

Операции, при которых поступление средств на счет и получение наличных со счета осуществляется в один операционный день; — Наличие в повторяющихся однотипных сделках одних и тех же участников, совпадающие адреса места нахождения организаций, осуществляющих такие операции; — Значительные объемы наличных денежных средств, регулярно получаемых физическими лицами со своих счетов (вкладов) в одном внутреннем подразделении кредитной организации (филиала); — Закрытие счетов (вкладов) по получению наличных денежных средств со счета (вклада); — Закрытие счетов (вкладов) после проведения определенного цикла таких операций, либо резкое прекращение операций по данным счетам (вкладам) после них. Примеры банковских и валютных операций, подлежащих обязательному контролю Внутренними инструкциям ЦБ РФ разработаны типичные примеры совершения операций, подлежащих обязательному контролю: 1.

(или эквивалент в валюте). В действительности, список законных поводов для стука, относительно распространённых у профессионального игрока банковских операций, у банка следующий: а) Обязан настучать по сумме операции более 600 000 руб. с использованием налички, в т.ч.

:- покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;- приобретение физическим лицом ценных бумаг (это не про WebMoney, а, например, про акции Газпрома) за наличный расчет;- получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;- обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства.

Росфинмониторинг возьмётся за операции россиян: 6 фактов из нового законопроекта

Законопроектом вводятся изменения в нынче популярный закон 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”.

С текстом документа под номером 582426-7 можно ознакомиться на официальном сайте Госдумы.

На данный момент банки, страховщики и другие организации уже передают в обязательном порядке информацию в Росфинмониторинг о многих наших операциях.

Это наличные и безналичные операции на сумму от 600 тысяч рублей и выше, в то числе обмен валюты, страховые выплаты, покупка ювелирных изделий и драгметаллов, получение выигрышей в лотерею и множество других действий.

Кроме того передаются данные о сделках с недвижимостью на сумму от 3 млн рублей.

Новым законом расширят список операций, подлежащих обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга, а также станет больше юридических лиц, которые обязаны передавать всю эту информацию в ведомство.

1. Усилят контроль за почтовыми переводами

Согласно документу, обо всех почтовых переводах на сумму от 100 тысяч рублей и выше “Почта России” обязана будет передавать информацию в Росфинмониторинг.

2. Усилят контроль за пополнением личного счета абонентов сотовой связи

Имеются ввиду факты пополнения счета на сумму от 50 тысяч рублей и выше, кроме случаев когда деньги вносятся для непосредственной оплаты услуг связи. Соответственно, сведения о подобных транзакциях мобильные операторы тоже будут должны передавать в Росфинмониторинг.

Напомню, что сейчас сотовые операторы позволяют использовать деньги, зачисленные на лицевой счет не только для оплаты услуг связи, но и для оплаты других услуг, а также переводов другим абонентам, в том числе и других операторов.

По мнению авторов законопроекта, это серая зона, которая ничем не регулируется.

3. Расширят список подконтрольных операций свыше 600 тысяч рублей при снятии денег или внесении на банковский счёт или депозит

Теперь под контроль попадёт очень широкий список операций.

Сюда будет включаться зачисление на счет страховки, зачисление средств по договору финансирования под уступку денежного требования, покупка и продажа драгметаллов и ювелирных изделий, списание или зачисление средств при участии лица в лотереях и тотализаторах, получение выигрышей, зачисление или списание денег по договорам безвозмездной помощи и другие операции.

4. О сделках с недвижимостью на сумму более 3 млн рублей будут сообщать и банки, и риэлторы

Законопроектом будет усилен контроль за сделками с недвижимостью. Таким образом авторы хотят выявлять случаи, когда владельцы квартир при продаже занижают их стоимость, чтобы сэкономить на НДФЛ.

Риэлторы будут сообщать в Росфинмониторинг о цене сделки, а банки о связанных с ними операциях с денежными средствами.

В свою очередь, информационный обмен между ФНС и Росфинмониторингом позволит выявлять расхождения и доначислять налоги.

Обязательному контролю будут подлежать зачисление и снятие средств с банковских счетов, выполнение платежа в наличной форме. Сейчас риэлторы и банки информируют финразведку лишь о суммах сделок, не раскрывая подробностей движения средств до и после сделки.

Сегодня при продаже квартиры граждане обязаны оплатить НДФЛ в том случае, если эта недвижимость была приобретена ими менее пяти лет назад.

Сумма налога составляет 13% от разницы между ценой покупки и ценой продажи квартиры.

Даже если продана недвижимость была дешевле, чем куплена, то налогоплательщик все равно обязан подать налоговую декларацию, а в ФНС, в свою очередь, могут потребовать подтвердить указанные в ней сведения.

5. Росфинмониторинг не будет контролировать госорганы

Отдельный пункт в 115-ФЗ прописан для некоммерческих организаций. Контролю подлежат операции на сумму от 100 тысяч рублей, если второй стороной выступает иностранное лицо или лицо без гражданства.

В новом законопроекте появляется уточнение о том, что из перечня подконтрольных организаций исключаются органы государственной власти, иные государственные органы, органы управления государственными внебюджетными фондами, государственные корпорации, государственные компании и публично-правовые компании.

6. Не будет подлежать контролю обмен банкнот одного номинала на банкноты другого номинала

Этот пункт вообще решили убрать из новой редакции. Ранее такие операции на сумму свыше 600 тысяч рублей тоже контролировались Росфинмониторингом.

Что будет?

Глава парламентского комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков отметил, что граждане ничего не заметят.

Для людей это [реализация законопроекта] ничего не означает, они вообще не заметят. Это касается только организаций. Можно сказать, что это статистическая информация, которая будет предоставляться дополнительно», пишет РБК

Контроль со стороны Росфинмониторинга не означает, что операции сверх определенной денежной суммы сразу будут считаться отмыванием.

Новые изменения, скорее, заставят поволноваться не граждан, а организации, которые обязаны передавать в Росфинмониторинг всю эту информацию – банки, МФО, инвестиционные и страховые компании, и многие другие, а теперь ещё почту, риэлторов и мобильных операторов. За нарушение информационного обмена ведомство грозится большими штрафами.

Стоит добавить, что, по данным ведомства, пока о тотальном контроле и проверках речи не идёт.

По официальной статистике в 2017 году в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, т.е.

в рамках 115-ФЗ, ведомство провело только 443 проверки и наложило 799 административных наказаний, что не так уж и много, учитывая все объемы операций, которые попадают под действие закона.

Однако Росфинмониторинг и ФНС этой весной договорились о расширении сотрудничества, поэтому ведомство может передавать в налоговую информацию, которую, в свою очередь, налоговая уже может использовать для начала проведения проверки отдельных лиц и доначисления налогов. А это уже совсем другая история.

Финмониторинг от какой суммы 2018

Что такое финмониторинг Это подразделение, состоящее из штатных сотрудников банка, осуществляющее контроль за всеми операциями, которые происходят на счетах клиентов. Работники отдела обязаны не разглашать полученные ими сведения в ходе работы.

Перед принятием в штат ответственность закрепляется в соглашениях о конфиденциальности. Но они находятся в тесном взаимодействии с Центробанком и налоговой инспекцией. На данные органы правило не распространяется.

Если от них поступает запрос, банк предоставит им информацию по счетам клиентов. Также при обнаружении сомнительных операций сотрудники могут прибегнуть к блокировке счета самостоятельно.

На какие признаки служба обращает внимание Для банка выгоден клиент, особенно занимающийся бизнесом и активно пользующийся системой безналичных платежей. Закрытие счетов влечет для банка потерю части его прибыли.

Внимание Отсюда может возникнуть проблема в том банке, через который налоговые платежи не проводятся. В такой ситуации рекомендуется использовать все открытые счета для перечислений в бюджет. К примеру, с одного счета платить взносы на пенсионное страхование, а с другого – на медицинское.

Либо заранее подготовить исполненные копии платежных поручений из одного банка для предоставления по требованию в другой. Перечислить налоги – это еще полдела. Центробанку интересно, какой процент составляет размер уплаченного налога от общего оборота за отчетный период.

Если по итогам квартала окажется, что процент налоговых отчислений менее 0,9 от прошедшего через счет оборота, то банк может обратиться с вопросом к предпринимателю.

Сложнее всего приходится тем, кто осуществляет агентские или посреднические услуги, когда общий оборот, «гуляющий» по счету, в разы превышает реальную прибыль.

Финмониторинг физических лиц